今年以来7家信托公司被罚!银保监会剑指违规

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来源:银 保 监 网 站、中 证 网等

2月3日,中国银保监会浙江监管局公布1张罚单,剑指中建投信托股份有限公司及相关责任人。

罚单显示,中建投信托股份有限公司存在以下两项主要违法违规事实(案由)。一、贷前贷后审查不严导致大额信托贷款资金回流借款人他行账户并最终导致贷款资金用途与信托贷款合同约定不一致;二、未按照相关监管规定准确反映信托业务风险状况。时任首席风险官侯春枫对上述行为一负有责任。

对于上述违法行为,中国银保监会浙江监管局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条,对中建投信托股份有限公司予以罚款75万元,对侯春枫予以警告并处罚款5万元。

梳理银保监会网站信息发现,2021年以来(以罚单发布时间为统计口径),天津信托、中信信托、江苏信托、长城新盛信托、粤财信托等七家信托公司均收到罚单。

具体来看,长城新盛信托被罚金额最大,其因违规设立子公司和抵押物评估严重不审慎被罚150万元;湖北银保监局还对相关业务责任人张昊、张鹏分别予以警告,对责任人曹阳予以警告并罚款5万元。

中信信托则因尽职管理不到位,违规向政府购买服务负面清单项目提供融资被责令改正,并被罚50万元。

江苏信托和天津信托分别因信贷资产转让严重违反审慎经营原则,以及未经核准提前履行高管职责严重违反审慎经营规则被罚30万元和20万元。

还有信托公司因信托资金未按约定用途使用和资金池垫付风险项目未按要求计提减值准备被罚70万元。

近期,银保监会副主席黄洪指出,当前信托业存在四大突出问题:一是意识不牢,未坚实树立受托人定位的思想自觉;二是守正不足,未高度重视受托目的的正当性要求;三是忠实不够,未完全做到对委托人的勤勉尽责;四是专业不强,未具备履职所需的主动管理能力。

“从监管导向和行业实践来看,信托业务转型方向逐步清晰。”中诚信托相关人士表示。

用益金融信托研究院相关人士认为,在我国产业优化升级的大背景下,未来会有一大批创新型企业脱颖而出。目前信托公司的可行做法包括设立母子基金、投贷联动等,以信托资金或固有资金介入,持有企业股权,分享企业成长的盈利。信托公司还可以通过开展这类业务,增强其对创新产业的认识和了解,提升对实体产业的研究和挖掘能力,从而更好地服务于国家产业升级战略。

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